מבחן הנכסים
השווי הכולל של הנכסים הנזילים (מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך נסחרים) שבבעלותכם עולה על 9,411,809 ש"ח.
משקיע כשיר הוא אדם או גוף העומדים בתנאים שנקבעו בתוספת הראשונה לחוק ניירות ערך ומאפשרים להם להשתתף בהשקעות פרטיות שאינן מוצעות לציבור הרחב.
בוליגו קפיטל יוזמת ומנהלת השקעות נדל"ן מניב בארה"ב שמשקיעים כשירים יכולים להשתתף בהן.
בשנים האחרונות גובר העניין בהשקעות פרטיות בקרב משקיעים המחפשים חשיפה לסוגי נכסים ואפיקי השקעה שאינם זמינים לציבור הרחב. חלק מהשקעות אלה פתוחות להשתתפותם של משקיעים כשירים בלבד, בהתאם להוראות חוק ניירות ערך.
חוק ניירות ערך נועד להגן על ציבור המשקיעים באמצעות חובת פרסום תשקיף – מסמך גילוי מקיף המבוקר על ידי רשות ניירות ערך. עם זאת, החוק מגדיר קבוצה של "משקיעים כשירים" (המכונים גם "משקיעים מסווגים" או "מתוחכמים"), אשר בשל חוסנם הכלכלי או מומחיותם, המחוקק מניח כי אינם זקוקים להגנות התשקיף ויכולים להעריך את סיכוני ההשקעה בעצמם.
הסיווג כמשקיע כשיר מאפשר לכם גישה להזדמנויות השקעה ייחודיות ופרטיות.
על פי התוספת הראשונה לחוק, יחיד ייחשב כמשקיע כשיר אם יחתום על הסכמה מראש לסיווג זה ויעמוד ב-אחד משלושת המבחנים הבאים:
השווי הכולל של הנכסים הנזילים (מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך נסחרים) שבבעלותכם עולה על 9,411,809 ש"ח.
גובה הכנסתכם בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 1,411,772 ש"ח (ליחיד) או 2,117,657 ש"ח (לתא המשפחתי המשותף).
השווי הכולל של הנכסים הנזילים עולה על 5,882,380 ש"ח ובנוסף גובה ההכנסה השנתית בשנתיים האחרונות עולה על 705,885 ש"ח (ליחיד) או 1,058,827 ש"ח (לתא המשפחתי).
כן. תאגיד ייחשב לכשיר אם הוא עונה על אחד מאלה:
ההון העצמי של התאגיד עולה על 50 מיליון ש"ח (בתנאי שלא הוקם רק לצורך רכישת ניירות הערך בהצעה ספציפית).
התאגיד נמצא בבעלות מלאה של משקיעים שכל אחד מהם נחשב למשקיע כשיר בעצמו.
לפני ביצוע השקעה, עליכם לתת את הסכמתכם בכתב לכך שאתם עומדים בתנאים ומודעים למשמעות הסיווג. בוליגו קפיטל מחויבת על פי דין לנקוט "אמצעים סבירים" כדי לוודא את נכונות הצהרתכם.
החוק בישראל אוסר על הצעה של ניירות ערך לציבור ללא תשקיף, למעט לקבוצה מוגבלת של עד 35 משקיעים. משקיעים כשירים (המכונים גם משקיעים מסווגים) אינם נספרים במכסה זו, מה שמאפשר לנו להציע להם מגוון רחב יותר של פרויקטים ללא הגבלה מספרית.
כן. על פי הגדרת החוק ועמדת סגל הרשות, "תא משפחתי" (יחיד ובני משפחתו הגרים עמו או שפרנסת האחד על האחר) נחשב ליחידה כלכלית אחת. ניתן לחשב את סך הנכסים וההכנסות של שני בני הזוג יחד לצורך עמידה בתנאי הסף.
על פי הנחיות הרשות, לא ניתן להסתפק בהצהרה שלכם בלבד. עלינו לנקוט "אמצעים סבירים" לאימות הכשירות, והדרך המקובלת היא הצגת אישור כתוב מרואה חשבון או עורך דין המאשר כי אתם עומדים בתנאי ההון או ההכנסה הנדרשים.
תאגיד ייחשב כשיר אם ההון העצמי שלו עולה על 50 מיליון ש"ח. במידה וההון נמוך מכך, התאגיד עדיין ייחשב כמשקיע כשיר בתנאי ש-כל בעלי המניות בו הם משקיעים כשירים בעצמם.
בסיווג זה אתם מוותרים מרצון על ההגנות הסטטוטוריות של חוק ניירות ערך, כגון קבלת תשקיף מפורט שעבר פיקוח וביקורת של הרשות.
לא בהכרח. מעמד של משקיע כשיר נבחן בהתאם לנתונים הכלכליים העדכניים של המשקיע במועד הרלוונטי, ולכן ייתכן שיהיה צורך להציג אישורים מעודכנים מעת לעת.
לא. מעמד של משקיע כשיר מאפשר גישה למגוון רחב יותר של השקעות, אך המשקיע צריך לבחון כל השקעה בהתאם למאפייניה, לרמת הסיכון שלה ולצרכיו.
מלאו את הפרטים בטופס הבא ונשמח לחזור אליכם:
המידע בעמודים אלו נועד למטרות הסברה בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי. אנו ממליצים לכל משקיע להיוועץ באנשי מקצוע לפני ביצוע השקעה